మ్యూచువల్-ఫండ్ పన్ను ఇటీవలి సంవత్సరాలలో గణనీయంగా మారింది, మీ లాభాలు ఎలా పన్ను విధించబడతాయో ఇప్పుడు ఫండ్ ఈక్విటీ లేదా డెట్ అనే దానిపై ఎక్కువగా ఆధారపడుతుంది. భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఎలా పన్ను విధించబడతాయో ఇక్కడ. మీ కేసుకు సరైన మూలధన-లాభ రేట్లు నిర్ధారించబడతాయి; ఇది నిర్మాణంపై దృష్టి పెడుతుంది.
సమీక్షించారు CA Harika Chebolu, FCA · చివరిగా నవీకరించబడింది 2026-06-14
క్లుప్త సమాధానం
ఈక్విటీ ఫండ్లు వార్షిక మినహాయింపుతో రాయితీ దీర్ఘకాలిక చికిత్స పొందుతాయి; డెట్ ఫండ్లు మీ శ్లాబ్లో పన్ను విధించబడతాయి. మ్యూచువల్-ఫండ్ పన్ను ఎలా పనిచేస్తుందో ఇక్కడ.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను చికిత్స మొదట అది ఈక్విటీ ఫండ్ (ప్రధానంగా షేర్లలో పెట్టుబడి) లేదా డెట్ ఫండ్ అనే దానిపై ఆధారపడుతుంది. రెండూ భిన్నమైన నియమాల కింద పన్ను విధించబడతాయి, కాబట్టి పన్ను లెక్కించే ముందు మీ ఫండ్ ఏ వర్గంలో పడుతుందో ఎల్లప్పుడూ నిర్ధారించండి.
ఈక్విటీ ఫండ్లకు, స్వల్పకాలం ఉంచిన యూనిట్లపై లాభాలు ఒక రేటులో పన్ను విధించబడతాయి, అయితే తగినంత కాలం ఉంచిన యూనిట్లు రాయితీ దీర్ఘకాలిక చికిత్సకు అర్హత పొందుతాయి, పన్ను వర్తించే ముందు దీర్ఘకాలిక ఈక్విటీ లాభాలపై వార్షిక మినహాయింపు భాగంతో. ఎక్కువ కాలం ఉంచడం, ఆ వార్షిక మినహాయింపును వాడడం మీ లాభాలలో ఎక్కువ భాగాన్ని పన్ను రహితంగా ఉంచుతుంది.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లపై లాభాలు సాధారణంగా మీ సాధారణ శ్లాబ్ రేటులో పన్ను విధించబడతాయి, ఈక్విటీ ఫండ్లు అనుభవించే దీర్ఘకాలిక రాయితీ లేకుండా. ఇది మీరున్న శ్లాబ్ను, రిడెంప్షన్ల సమయాన్ని డెట్-ఫండ్ పన్నుకు ప్రధాన లివర్లుగా చేస్తుంది — మీరు చేయగలిగిన చోట తక్కువ-ఆదాయ సంవత్సరాలలో రిడెంప్షన్లను ప్లాన్ చేయండి.
మూలధన నష్టాలను నియమాల కింద మూలధన లాభాలకు వ్యతిరేకంగా సర్దుబాటు చేయవచ్చు, మీరు సమయానికి ఫైల్ చేస్తే వాడని నష్టాలను ముందుకు తీసుకువెళ్లవచ్చు. ఈక్విటీ ఫండ్లకు, దీర్ఘకాలిక లాభాలను ఒక పెద్ద పన్ను విధేయ సంఘటనగా పెరగనివ్వకుండా — ప్రతి సంవత్సరం వార్షిక మినహాయింపు వరకు గ్రహించడం ఒక సాధారణ, ప్రభావవంతమైన అలవాటు.
మీ రిడెంప్షన్లు, లాభాలు, ఏ డివిడెండ్లైనా పన్ను శాఖకు రిపోర్ట్ చేయబడతాయి, మీ AISలో కనిపిస్తాయి. మీ ఫండ్ హౌస్ మూలధన-లాభ స్టేట్మెంట్ను దానికి సరిపోల్చి పూర్తిగా రిపోర్ట్ చేయండి — మ్యూచువల్ ఫండ్ల నుండి డివిడెండ్లు మీ చేతుల్లో పన్ను విధేయం, విస్మరణలు నోటీసులకు సాధారణ ట్రిగ్గర్.
స్వల్పకాలిక లాభాలు ఒక రేటులో; దీర్ఘకాలిక లాభాలు వార్షిక మినహాయింపు భాగంతో రాయితీ చికిత్స పొందుతాయి. యూనిట్లను తగినంత కాలం ఉంచడం, వార్షిక మినహాయింపును వాడడం మీ లాభాలలో ఎక్కువ భాగాన్ని పన్ను రహితంగా ఉంచుతుంది.
సాధారణంగా మీ సాధారణ శ్లాబ్ రేటులో, ఈక్విటీ ఫండ్లు పొందే దీర్ఘకాలిక రాయితీ లేకుండా. మీ శ్లాబ్, రిడెంప్షన్ల సమయం ప్రధాన లివర్లు — మీరు చేయగలిగిన చోట తక్కువ-ఆదాయ సంవత్సరాలలో రిడీమ్ చేయండి.
అవును — మ్యూచువల్ ఫండ్ల నుండి డివిడెండ్లు మీ చేతుల్లో మీ శ్లాబ్లో పన్ను విధేయం మరియు మీ AISలో కనిపిస్తాయి. మీ ఫండ్ స్టేట్మెంట్ను AISకు సరిపోల్చి డివిడెండ్లు, లాభాలను పూర్తిగా రిపోర్ట్ చేయండి.
ఈక్విటీ, డెట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెడుతున్నారా? సంస్థకు వ్రాయండి, మేము మీ లాభాలను సరిపోల్చి ప్రస్తుత రేట్లను వర్తింపజేస్తాం.